ТРАНСНАЦІОНАЛЬНЕ ШАХРАЙСТВО ТА МЕТОДИКА ЙОГО РОЗСЛІДУВАННЯ
Анотація
В статті розглядається транснаціональне шахрайство, як таке, що відрізняється від традиційних шахрайських дій. Підкреслюється, що сучасні транснаціональні шахраї діють з використанням передових технологій, перш за все системи Інтернет, за допомогою якої розширюють перелік можливих жертв шахрайства і утруднюють роботу правоохоронним органам різних країн, що змушені долати бюрократичні перешкоди задля спільної діяльності. Сучасні науковці навіть виділяють кібершахрайство в окремий вид шахрайства. Зазначається, що посилення співпраці з правоохоронними органами інших країн та міжнародними організаціями є необхідним у випадках розслідування транснаціонального шахрайства.
Підкреслюється, що шахраї часто використовують корупцію у державному і приватному секторах задля здійснення і подальшого приховання злочинів. Тож задля успішного розслідування транснаціонального шахрайства потрібно звертати увагу на можливість таких корупційних дій.
Дуже часто транснаціональне шахрайство складається з двох видів злочинних дій: основних, спрямованих на отримання незаконної наживи, а також допоміжних, спрямованих або на підготовку, або на приховання основного злочину. Ці допоміжні дії часто утворюють склад самостійних злочинів, або ж переслідуються в адміністративному чи дисциплінарному порядку. У статті розглянуто явище транснаціонального фінансового шахрайства як специфічного феномену сучасної злочинності, що базується на використанні передових технологій та психологічних методів впливу. Розкрито основні аспекти теорії шахрайського трикутника, яка пояснює мотивацію до злочину через три елементи: можливість, стимул і раціоналізацію.
Проаналізовано особливості транснаціонального шахрайства, серед яких багатокомпонентність злочинних схем, зв’язок із сучасними кібертехнологіями та використання міжнародних фінансових інструментів. Надано приклади реальних випадків транснаціонального шахрайства, зокрема інцидентів у Великобританії та США, а також досвід правоохоронних органів у боротьбі з такими злочинами.
Окрему увагу приділено міжнародному співробітництву правоохоронних органів, участі банківських установ у розслідуванні злочинів, а також технічним інструментам, які використовуються для виявлення і запобігання фінансовому шахрайству.
